그룹 생활 보험 시장은 평가될 것으로 예상됩니다. 50-100 원 Bn 에 2024 견적 요청 50-100 원 으로 2031· 합성 연평균 성장률로 성장할 것으로 예상됩니다. 10.55%의 (CAGR) 2024에서 2031까지. 직원과 가족을 위한 증가된 적용은 조직의 건강 인식과 함께 그룹 생활 보험 시장을 몰고 있습니다.

시장 드라이버 - 인력 보안 방패 Robust Employee Retention 혜택 제공

고용주가 제공하는 그룹 생활 보험 계획은 금융 보호 및 안정성의 감각으로 직원을 제공하는 인력 보안 방패 역할을합니다. 이것은 고용주가 직원을 위해 그런 계획을 추구하는 중요한 이유로 신중합니다. 이것은 강력한 혜택 패키지를 제공하는 작업에 대한 강력한 선호도로 번역, 어떤 그룹 생활 보험은 눈에 띄는 구성 요소입니다.

직원은 그룹 생활 보험 혜택을 제공함으로써 실현, 그들은 이러한 휘발성 시간 동안 직원의 craving 보안의 감각을 제공 할 수 있습니다. 직원은 같은 그룹 생활 보험 플랜을 통해 가족의 보호를 보장하는 조직에 유대감을 느낍니다. Thereby, 그것은 그룹 생활 보험 시장의 중요한 드라이버 남아.

경제 불확실성 및 의료 문제로 개인의 마음을 염두에두고 그룹 생활 보험은 안전 쿠션의 느낌을 완화합니다. 이 intangible 이득은 고용주 가치 제안을 강화하고 '경영 조직'으로 브랜드. 그룹 생활 보험에 비용은 따라서 직원 안정성, 융통성 및 더 높은 생산성의 이점에 의해 초과됩니다.

시장 드라이버 - Affordable Group Coverage 금융 보호를 제공하는 비즈니스 허용

생활의 비용으로 증가 및 out-of-pocket 의료비는 더 큰 통행료, 개인 및 가족은 금융 보호를 얻는 방법을 추구하는 것을 계속합니다. 그러나, 모든 지출 용량 또는 조직 구조가 광범위한 개인 생활 범위를 구입.

그룹 생활 보험 계획에 가입하거나 고용주에 의해 보조, 개인은 낮은 프리미엄 요금에 기본 수준의 생명 보험을 얻을 수 있습니다. 더 큰 풀을 대신하여 보험사와 협상하는 직원은 더 경쟁력있는 그룹 가격을 액세스 할 수 있습니다. 이 시간당 직원을 포함하여 인력의 더 넓은 세트에 쉽게 적당한 보호의 연장을 허용합니다.

함께, 감당성 및 customizability는 그룹에게 매력적인 해결책을 계획합니다. 개인 예산 또는 회사의 금융을 초과하지 않고 넓은 인력 기지에 적절한 수명 보호를 제공 할 수 있습니다. 부채식 개인 및 가족을 위해, 이것은 빵집의 demise 같이 예상치 못한 생활 사건 도중 재정적인 호흡 방을 제공합니다. Hence, 이것은 그룹 생활 보험 시장에 impetus를 제공 할 것으로 예상된다.

Market Challenge - 개별 Needs에 대한 제한적 제어

그룹 생활 보험 정책은 전통적으로 사용자 정의에 대한 제한된 유연성을 가진 하나의 크기 옵션이 제공됩니다. 이 유형의 표준화 된 오퍼링은 프리미엄 비용을 낮출 수 있도록하는 데 도움이되는 동안 각 개인이 자신의 고유한 요구와 상황을 완벽하게 충족하도록 보장하지 않습니다.

더 높은 소득 개인에 대 한 특히, 표준 적용 수준 충분 하 고 표준 perks 또는 라이더 그들의 특정 요구 사항을 해결할 수 없습니다. 사용자 정의 컨트롤의이 부족은 보험사가 더 개인화 된 보험 솔루션을 원하는 고객을 유치하고 유지하려고 시도로 도전합니다. 또한 담요 그룹 계획 대신 경쟁 업체에서 완전히 underwritten 개별 정책을 선택하는 일부 높은 가치 고객의 위험이 있습니다.

앞으로 가기, 생활 insurers는 그들의 그룹 제품 선 내의 더 중대한 주문화 선택권을 제안하는 방법을 경쟁에 남아 있을 것입니다. 이것은 다른 고객 세그먼트의 요구를 만족시키기 위하여 그룹 생활 보험 시장에 있는 선수를 도울 수 있습니다.

Market Opportunity - AI 및 Data Analytics 통합

디지털 채널과 풍부한 고객 행동 데이터의 성장으로 이제 사용할 수 있습니다. AI 및 고급 데이터 분석을 활용하기 위해 생명 보험에 대한 주요 기회가 있습니다. 기계 학습 기술은 보험업자에게 개인 위험 요인, 적용 필요, 구매 선호도 및 일생 가치를 매우 깊이 이해하는 것을 도울 수 있습니다.

이 데이터 기반 이해 "인간 위험 인"은 각 보험에 대한 높은 맞춤 제품 변형 또는 사용자 정의 라이더 권고를 설계하고 가격에 보험을 가능하게합니다. 또한 예측 가격 전략을 허용합니다. 시간이 지남에 따라이 접근법은 그룹 생활 보험이 유연성과 개인화 된 적용 옵션을 제공 할 수 있는지 재정의 할 수 있습니다. 이것은 그룹 생활 보험 시장에서 곧 트렌드를 구동 할 것입니다

다른 제안과의 번들링 정책:: MetLife, Prudential, AXA 등과 같은 주요 플레이어는 건강 보험, 과잉 계획 등과 같은 다른 직원 혜택과 그룹 생활 보험을 제공합니다.

더 작은 그룹과 SME를 타겟팅:: 초기 초점은 큰 기업에만있었지만, 플레이어는 이제 그룹 생활 보험 시장의 소중하고 중간 사업 부문을 적극적으로 타겟팅하고 있습니다.

향상된 고객 경험을 위한 활용 기술:: 플레이어는 더 빠른 onboarding 및 servicing을 제공 할 수 있습니다. 사이트맵 Ergo는 고객이 포털을 통해 그룹 용어를 완전히 온라인으로 구매할 수 있습니다.

Bancassurance 파트너십: 리드 플레이어는 그룹 제품을 판매하는 주요 은행과 연결했습니다. SBI Life의 수익은 SBI 및 기타 은행과 파트너십을 맺은 후 2017에서 2021 % 이상 상승했습니다.

사용자 정의:: 플레이어는 특정 산업 / 회사 필요에 맞게 유연한 계획을 제공합니다. 예를 들어, Kotak Life는 2020 년 IT / IT 회사를위한 업계별 계획을 시작했습니다. 터미널 질병과 같은 위험이 있습니다.

Insights, Coverage 유형 : 접근성 드라이브 기간 생활 보험 수요

보험의 유형에서, 용어 생활 보험은 2024 년에 그룹 생활 보험 시장의 40.2% 몫에 기여합니다. 이것은 그것의 접근 및 감당성에 소유하고 있습니다. 기간 생활 정책은 시간의 고정 기간 동안 적용, 일반적으로 10-30 년, 프리미엄을 상대적으로 저렴. 이것은 더 많은 개인과 작은 기업을 쉽게 장기적인 동기 부여에 복용하지 않고 생명 보험의 금융 보호를 얻을 수 있습니다.

회사는 또한 그룹 계획에 적합한 용어를 찾을 수 있기 때문에 비용이 낮습니다. 사람들의 변화로, 그들은 영원한 적용의 다른 유형으로 전환할 수 있습니다. 그룹 생활 보험 시장에서의 장기 생활 보험의 단순성 및 상쾌한 감당성은 적용 유형 중 리더십 위치를 계속하고 있습니다.

Insights, 그룹 크기 : 직원 수요가 큰 그룹 지배를 구동

그룹의 크기에서 큰 그룹은 2024 년 그룹 생활 보험 시장의 39.8%의 점유율에 기여합니다. 이것은 주요 고용주에서 수요에 owing입니다. 그룹 생활 보험은 모든 풀 타임 직원을 다루는 대량 구매 계획을 통해 혜택을 제공하는 고용주를위한 효율적인 방법을 제공합니다. 큰 정책 볼륨에서 협상 된 중요한 프리미엄 할인은 매우 비용 효율적인 보호를 만듭니다. 큰 고용주는 또한 회사 문화 및 인력 만족에 긍정적인 영향을 평가합니다.

직원도 고용주 책임 그룹 생활 보험 계획에 등록 된 보안의 감각을 환영합니다. 이 요인은 그룹 생활 보험 시장에 있는 큰 정책의 prevalence를 지탱하는 그룹 생활 적용을 유지하기 위하여 다국적 기업 및 다른 큰 기업을 자극합니다.

Insights, 유통 채널: 신뢰 관계 연료 Bancassurance 제품정보

유통 채널의 관점에서, bancassurance는 신뢰할 수있는 관계 은행의 즐거움 때문에 그룹 생활 보험 시장의 가장 높은 점유율에 기여. 고객은 자신의 금융 상황과 필요에 익숙한 지식이 풍부한 고문으로 은행을 볼 수 있습니다. 은행은 또한 그들의 지점 네트워크를 통해 대부분의 공동체에서 물리적 존재가 있으며 접근성과 편의성을 촉진합니다.

Cross-selling 및 Leveraging 고객 데이터를 통해 은행은 그룹 보험 계획과 같은 보완 솔루션을 원활하게 소개 할 수 있습니다. 또한, bancassurers는 Insurers와 파트너십을 활용하여 경쟁력 있는 가격과 단순화된 애플리케이션 프로세스를 제공합니다. 금융 전문 지식과 고객 친밀감과 효율적인 배포 사이의 시너지는 그룹 생활 보험 시장에서 다른 채널에 대한 탁월한 이점을 제공합니다.

• Digital Transformation에 대한 업계 표준 초점: Numerous insurers는 그룹 생활 보험에 대한 end-to-end 디지털 솔루션을 도입하기 위해 레거시 시스템을 감독하고 있습니다. 이 콘서트의 노력은 작업 비용을 줄이고 현대 기업 고객 및 직원의 디지털 기대를 충족하는 긴급한 필요에서 줄기.
• 증가된 Digitization: 북미 기업의 60 % 이상이 정책 관리를위한 온라인 플랫폼 또는 디지털 도구의 일부 양식을 통합하여 현대 기술 솔루션의 신속한 채택을 반영합니다.
• 회사연혁 비율: 여러 연구 통찰력에 따르면, 경제 개발의 전체 그룹 생활 보험 침투율은 여러 선진국에서 40 % 이상에 비해 15 % 미만, immense 성장 잠재력을 나타내는.
• Employer Branding의 수입: 조직은 강력한 그룹 생활 보험 적용이 더 강한 고용주 브랜딩에 기여한다는 것을 인식하고 있습니다. 포괄적인 그룹 생활 계획을 제공함으로써, 회사는 직원 유지를 개선하고, 최고 수준의 인재를 끌어 올리고, 보안과 웰빙을 가치있는 직장 문화를 형성합니다.

그룹 생활 보험 시장에서 운영되는 주요 플레이어는 Allianz SE, Cigna HealthCare of California, Inc., American National, Ping An Insurance, The Allstate Corporation, AXA S.A., UnitedHealth Group, Berkshire Hathaway Inc., Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Aditya Birla Sun Life Insurance, MetLife, Inc., Centene Corporation, Humana Inc, Elevance Health, ABSa plc, Nippon Life Insurance Company, ALC, Zurich Group, Prudential Group, Prudential Group 및 Prudential Group을 포함합니다.